Geld verdienen an der Börse – es ist immer interessant zu sehen, wie in “Krisenzeiten” ein Post nach dem Anderen in den sozialen Medien erscheint hinsichtlich der katastrophalen Börsenstimmung reinflattert. Ich erhielt bereits am Mittwoch die ersten Fragen aus der Community und dem Freundes-/Bekanntenkreis, ob ein Verkauf der eigenen Aktien nun nicht ratsam wĂ€re. 

In diesem Beitrag möchte ich dir gerne meine Sicht auf die vergangene Börsenwoche aufzeigen und verraten, wie man trotz der heftigen tÀglichen Verluste gut schlafen kann.

Auswirkungen Corona Virus Ausbruch auf die Börsen

Mitte Dezember 2019 wurden in der chinesischen Millionenstadt Wuhan die ersten FĂ€lle eines unbekannten Virus festgestellt. Kurz darauf wurde ein Fischmarkt als Quelle fĂŒr die Infizierung ausgemacht und entsprechend abgeriegelt. 

Am 31.12.2019 ging dann die erste Meldung bei der Weltgesundheitsorganisation (WHO) ein mit dem Hinweis, dass es sich weder um das bekannte Virus SARS handelt, noch um ein anderen bereits bekannten Virus.

Kurz darauf wurde die Stadt Wuhan komplett abgeriegelt und die Infizierung nahm ihren Lauf. Die Verbreitung geschieht verhĂ€ltnismĂ€ĂŸig schnell, Grund hierfĂŒr ist auch die sehr lange Inkubationszeit von bis zu 14 Tagen. 

Google Trend Corona Virus Börse Korrektur

Das Interesse der Weltbevölkerung an Corona war jedoch bis Mitte/Ende Januar 2020 quasi nicht existent, zumindest wenn man sich die Suchanfragen in Google nach dem Begriff „Corona“ ansieht.

Nach und nach wurden dann internationale FĂ€lle bekannt und die Menschen haben plötzlich realisiert, dass China doch nicht so weit weg ist wie anfangs gedacht. Zunehmend wurden nun auch Produktionsstopps in diversen Regionen in China verhĂ€ngt. 

Was ist der Effekt von Corona auf die Weltwirtschaft? 

Stellt man die Produktion von China, die Werkbank der Welt, ein, kommt es ruckzuck zu globalen Einschnitten. Selbst ich, mit meinem kleinen Online-Shop auf der Suche nach neuen Produzenten, habe diese Sanktionen schnell gespĂŒrt. 

Mein Lieferant war nicht mehr in der Lage einfach Materialien wie Stoffe und ReißverschlĂŒsse auf den MĂ€rkten zu erwerben
 FĂŒr mich war es nicht weiter schlimm und in der Zwischenzeit konnten die GĂŒter wieder erworben werden.

Wird jedoch der Nachschub bei Milliardenkonzernen knapp, mĂŒnzt sich dies ruckzuck in bares Geld. Bei Apple bedeutet ein Monat Lieferausfall schnell ein Umsatzverlust in Höhe von 20 Mrd. USD und mehr.

So richtig wollte dies an den Börsen keiner wahrhaben bis zu dem Zeitpunkt, als der “Ausbruch” in Europa drohte, begonnen mit den ersten tödlichen FĂ€llen in Mailand, Italien.

Wie wirkt sich dies auf die Börsen aus?

Die Börsen wollten die Existenz dieser Krankheit nicht wahrhaben, bis zur KW9 in 2020. Der amerikanische Dow Jones Industrial Index hat dann plötzlich den grĂ¶ĂŸten Sell-Off innerhalb einer Woche seit der Finanzkrise in 2008 aufs Parkett gelegt. Der Grund dafĂŒr? Klar, Corona – natĂŒrlich nicht das Bier, sondern der SARS-Ă€hnliche (2002/2003) Virus.

Damit hat KW9/2020 garantiert einige Börsenrekord geknackt. FĂŒr mich ist das aber in Wahrheit nur ein gefundener Grund fĂŒr die schon lange fĂ€llige Korrektur am Aktienmarkt.


S&P 500 Kursentwicklung Corona Virus Korrektur

Wer denkt, dass eine Kursrallye die wir seit Oktober 2019 bis Ende Januar 2020 (ca. +19% im S&P 500) an den MĂ€rkten gesehen haben, normal ist und sich in die Zukunft fortschreiben lĂ€sst, hat eigentlich keine Ahnung vom Investieren. 

Was wir hier aktuell sehen, ist ein aufgestauter Verkaufsdruck – die Börse atmet tief durch. Umso stĂ€rker der Kursanstieg war, umso stĂ€rker ist eben auch der Fall. Irgendeinen vermeindlicher Auslöser lĂ€sst sich dann immer fĂŒr eine Korrektur finden, in vielen FĂ€llen ist nicht einmal ein „rationaler Grund“, wie bspw. der Ausbruch eines Virus, notwendig. 

Mr. Market schlÀgt einfach irgendwann zu!

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Zitterst Du schon oder Chillst Du noch?

Ich hatte im ersten Teil meiner Reihe, erfolgreicher Vermögensaufbau an der Börse mittels ETF und Aktien, die wichtigste Komponente beim Vermögensaufbau dargestellt. Es ist weder die Wahl des richtigen Timings noch der richtigen Titel
 es ist das eigene Mindset.

Ein solides Mindset hilft jedem Anleger genau in diesen “Krisensituationen”, um derartige Markt-Anomalien einfach auszusitzen oder sogar im besten Fall nutzt fĂŒr (Options-)Trades oder NachkĂ€ufe. 

Jeder Investor MUSS sich daher unbedingt vor jedem Investment eine klare Strategie mit Zielen ĂŒberlegen. 

Diese Strategie muss nicht unbedingt in Stein gemeißelt sein, jedoch sollte ein Abweichen von der Strategie ausschließlich erfolgen, wenn ein rationaler Entscheidungsprozess zu Grund liegt. Oft können jedoch genau in diesen Zeiten keine rationalen Entscheidungen getroffen werden, da wir von Emotionen statt von Hirn getriggert werden.

Ich kenne Deine Strategie nicht, ab in meinem Fall ist das Hauptziel meiner Investments: Die nachhaltige und zugleich steigende Generierung von Cash-Flows aus primÀr Dividende.

Mein Depot hat seit Anfang des Jahres genau das getan. Ich konnte per Ende Februar im Vergleich zum Vorjahreszeitraum eine Steigerung meiner Dividenden-Einnahmen um ĂŒber 25% erzielen

Dividenden Performance Februar 2020 YOY

Ja, es handelt sich zum diesem Zeitpunkt des Jahres noch um kleine Zahlen, weswegen sich eine eine kleinere absolute VerĂ€nderung entsprechend stark auf die prozentuale VerĂ€nderung auswirkt – dennoch ist das fĂŒr mich die richtige ZielgrĂ¶ĂŸe und eben nicht der derzeitig Wertes meines Depots.

Wie hat sich mein Depotwert verhalten?

Ich wĂŒrde lĂŒgen, wenn ich behaupten wĂŒrden, dass die Korrektur am Aktienmarkt an meinem Depot spurlos vorbeigegangen ist. 

Ganz im Gegenteil
 Mein Depot wurde gleich doppelt getroffen. Ich habe einige Aktien die starke Verbindungen mit China aufweisen und zusĂ€tzlich einige Titel die direkt vom Preis des Öls abhĂ€ngen. Der Ölpreis hat seit Jahresbeginn um ĂŒber 30% nachgegeben. FĂŒr Shell (RDS.A), Valero Energy (VLO) und Helmerich Payne (HP) ist das natĂŒrlich fatal.

Der Marktwert meines Depots spielt fĂŒr mich aber eine stark untergeordnete Rolle, da ich nicht vorhabe Titel zu verkaufen – sofern sie das tun was sie sollen und ihre Dividende bezahlen oder steigern.

Betrachtest Du deine Investments aus der richtigen Perspektive?

Nun zur Kernaussage des Beitrags. Ich verfasse diesen Beitrag natĂŒrlich nicht um das bereits extrem ausgelutschte Thema “Corona” oder “Börsen im Krisenmodus” abzuhandeln – dafĂŒr solltest Du mich mittlerweile gut genug kennen.

Ich möchte an diese Stelle jeden Investor, der bei diesem RĂŒcksetzer bereits schlecht schlafen konnte, wachrĂŒtteln. Wir haben hier nach einer extremen Kursrallye einen RĂŒcksetzer in der Spitze von (nur) rund 16% (S&P 500) gesehen. 

Ja, die tĂ€glichen Verluste in dieser kurzen Phase sind rekordverdĂ€chtig, aber daran kann man sich gewöhnen. Wenn so viel Geld wie derzeit im Umlauf ist und viele Menschen mit zittrigen HĂ€nden am Trading-Desk sitzen, ist das nicht wirklich ĂŒberraschend.

Deshalb: Überleg dir gut was Deine Ziele beim Investieren sind. Deine Ziele mĂŒssen dabei auch ĂŒberhaupt nicht mit meinen Zielen ĂŒbereinstimmen. Wenn du kurzfristige Trades machen möchtest, ja wieso nicht. Es gibt extrem viele Strategien die lukrativ sein können an der Börse. 

Jeder der das Gegenteil behauptet und selbst meint er habe den heiligen Gral gefunden lĂŒgt.

Ich möchte dir hier auch keine Predigt darĂŒber halten, welche Strategie Du auf keinen Fall handeln solltest. Du solltest jedoch eine Strategie wĂ€hlen die zu Deinen Zielen passt und mit der Du gut schlafen kannst – auch wenn es den Markt mal etwas durchschĂŒttelt. 

Was hat mich an dieser Korrektur ĂŒberrascht?

Es gibt diverse unterschiedliche GĂŒter die gegenseitig miteinander korrelieren. In meinem Beitrag zu meinen GrĂŒnden, weshalb ich nun doch in Kryptos investiere, habe ich eine kleine Korrelationsanalyse angefertigt.

In der Korrektur von KW9/2020 hat mich dabei etwas ĂŒberrascht, wie sich sowohl die Kryptokurse (ich schaue primĂ€r auf den Bitcoin) als auch die Preise fĂŒr Gold verhalten haben. 

Corona Crash S&P 500 Aktien Gold Bitcoin

Ich hĂ€tte nicht erwartet, dass der Bitcoin fast im selben Umfang nachgibt wie der Aktienmarkt. Persönlich wĂ€re ich davon ausgegangen, dass in solchen Phasen der Bitcoin sich resistenter wie der Aktienmarkt zeigt – wieder etwas gelernt.

Sich jetzt auf die Suche nach einem Grund fĂŒr der Wertverlust von Krypton zu machen, ist wahrscheinlich eher irrational. Irgendwas findet man garantiert immer was der Auslöser sein KÖNNTE. 

Meine Überlegung wĂ€re jedoch, dass die Mining-Hoheit der digitalen WĂ€hrung mit rund 66% der Rechenleistung aus China stammt. Wird das Land folglich von einer weitreichenden Krankheit getroffen, schĂŒrt das Unsicherheit. Dagegen spricht, dass ein Computer eigentlich nicht kranke werden kann…

Desweiteren war ich erschrocken, dass Gold am 28.02. auch Àhnlich stark mit in die Knie gegangen ist. Klar, in Summe hat sich Gold relativ stark bewÀhrt und weist im Gegensatz zum S&P ein kleines Plus von 2,5% auf seit 20.02.2020.

Ich hĂ€tte aber bei dieser leichten “Panik” eine deutlich grĂ¶ĂŸeren Anstieg erwartet als es das Edelmetall letztendlich an den Tag gelegt hat. 

Notfall Zinssenkung der FED

Neben dem Verhalten der KryptowĂ€hrungen bzw. des Bitcoins und von Gold, war ich sehr vom kurzfristigen Eingriff der US-Zentralbank ĂŒberrascht. Die FED hat einen “Emergency-Cut” in die Wege geleitet und erstmals seit der Finanzkrise 2008 die Zinsen auf diesem Weg gesenkt. 

Genauer wurde die Zinsen um 50 Basispunkte bzw. 0,5% gesenkt. Auch fĂŒr den April wird bereits eine weitere Senkung (vermutlich um 0,25%) erwartet.

Notfall Zinssenkung FED US Zentralbank Corona Virus 2020

Werden die historischen Notfall Zinssenkungen der US-Zentralbank betrachtet, ergeben sich kurzfristig (1 Monat) oft positive Kursentwicklungen. DarĂŒber Hinaus werden die Kursentwicklungen aber zunehmend rot. 

Ich bin grundsĂ€tzlich kein großer Freund von historischen Betrachtungen. Dennoch zeugt dieses Verhalten definitiv von einer gegenwĂ€rtigen Unsicherheit. Also genau diese Eigenschaft, die FinanzmĂ€rkte nicht gerne haben.

Fazit

Das Corona-Virus hat die Börsen in Aufruhr gebracht und ist definitiv noch nicht abgehakt. Der Markt hat, meiner Meinung nach, relativ spĂ€t auf die Gefahr reagiert. Ich hĂ€tte schon frĂŒher eine Reaktion der MĂ€rkte erwartet – sie kam zwar etwas spĂ€ter aber dafĂŒr umso heftig.

Auch fundamental ist es hier nicht ĂŒberraschend, dass ProduktionsausfĂ€lle sich negativ auf die Firmen auswirkt. Apple macht bspw. ĂŒber 20 Mrd. USD Umsatz pro Monat – ein Lieferausfall sorgt so schnell fĂŒr entgangene Gewinn in Höhe von 5 Mrd. USD und mehr. Diese “Verluste” spiegeln sich natĂŒrlich auch direkt im Aktienkurs wieder plus eine zusĂ€tzliche PrĂ€mie fĂŒr die gestiegene Unsicherheit. 

Ich Habe die KursrĂŒcksetzer genutzt um kleinere Tranchen von eher konservativen Titeln zu kaufen.

Alles in Allem sollte sich jedoch keiner von den derzeitigen Turbulenzen beunruhigen lassen und das Marktgeschehen eher als Test fĂŒr die eigene Krisenresistenz nutzen. 

Mein Tipp: Fokussiere dich auf Deine Strategie und Ziele.

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